Première à annoncer ses résultats 2021, la société de gestion livre des performances une nouvelle fois supérieures à la moyenne du marché, tant sur ses SCPI que sur l’obligataire, l’autre expertise du groupe aujourd’hui accessible au grand public via le contrat d’assurance-vie Corum Life.
La société de gestion dirigée par Frédéric Puzin ouvre le bal de l'annonce des résultats, et c’est encore une belle année pour la gamme Corum L’Epargne ! En 2021, les fonds obligataires et immobiliers du groupe aux 70 000 épargnants et aux 5 Md€ d’actifs sous gestion, ont une nouvelle fois tenu leurs promesses, avec des performances supérieures à la moyenne du marché.
Pour la dixième année consécutive, la SCPI Corum Origin atteint son objectif de performance annuel de 6 %, avec 7,03 % en 2021. Ses petites sœurs, Corum XL et Corum Eurion, affichent respectivement un rendement de 5,84 % et 6,12 %, très au-delà de leurs objectifs annuels (respectivement 5 % et 4,5 %). Des résultats qui tiennent notamment à la proximité entretenue avec les locataires mais aussi à l’attention portée aux tendances de marché et à l’expertise macro-économique des gérants, qui n’hésitent pas à stopper la collecte si nécessaire et à céder les immeubles au moment opportun. 37 M€ de plus-values ont ainsi été générées en 2021 par les SCPI Corum Origin et Corum XL, plus-values entièrement redistribuées aux épargnants sous forme de dividendes exceptionnels. Quant à la collecte, elle atteint 720 M€.
Moins connue car longtemps réservée aux institutionnels, la stratégie obligataire high yield du groupe est accessible aux particuliers depuis mars 2020. Une bonne nouvelle au regard des performances réalisées en 2021 : ainsi, pour la douzième année consécutive, le fonds obligataire BCO affiche une performance positive, à 3,86 %. La performance annualisée du fonds atteint même 6,87 % sur la période allant du 1er octobre 2009 au 31 décembre 2021. Même tendance pour Corum BEHY (4,27 %), Corum BSD (2,15 %) et Corum Butler Smart ESG (2,65 %) qui dépassent allègrement leur indice de référence, dans un contexte pourtant très volatil.
Originalité de Corum ? Toute la gamme est éligible au contrat d’assurance-vie « Corum Life », lancé en 2020 sans frais d’entrée, de gestion, d’arbitrage ou de sortie. Son attrait : offrir la même performance qu’une souscription en direct tout en profitant du cadre fiscal avantageux de l’assurance-vie. Contrat 100 % UC, Corum Life propose de choisir parmi six formules d’investissement prédéfinies ou de composer son portefeuille à la carte, et offre une garantie de 100 % des sommes investies en cas de décès avant 65 ans sans coût supplémentaire.
« Depuis la création du groupe Corum, nous avons réussi à maintenir une stratégie positive pour nos fonds obligataires malgré les remous et les crises, en limitant la volatilité du capital investi par nos clients. De même pour les SCPI, nous avons fixé des objectifs clairs depuis leur création, que nous avons tenus année après année. Pas une rentabilité théorique, mais sous forme de dividendes nets de frais, payés mensuellement sur le compte bancaire de nos épargnants. Nous sommes plus que jamais confiants pour notre avenir et celui de nos épargnants, car les recettes de gestion simples qui ont fait son succès resteront les mêmes : être opportunistes sur les marchés, utiliser ces marchés plutôt que les subir, limiter la collecte d’épargne à ce que nous sommes capables d’acheter et de vendre dans les meilleures conditions », explique Frédéric Puzin, président du groupe Corum.
